Отдых → Онлайн-гемблинг и требования по верификации игроков (AML и KYC Verification)

*****Азартные игры, а тем более онлайн форма их организации и проведения, считаются рисковым бизнесом, который может быть задействован в схемах отмывания доходов, полученных незаконным путем. Гемблинг также считается рисковым видом услуг, к которым имеют доступ потребители и теоретически могут иметь доступ даже дети. Совокупность этих факторов риска и обуславливает введение жесткого регулирования со строгими требованиями к организаторам.

Один из способов противодействия практике использования гемблинг-сервисов для незаконной легализации доходов и предупреждения других нарушений – возложение на организаторов долга по AML и KYC верификации игроков. На организаторов онлайн-казино возлагаются отдельные обязанности по осуществлению первичного финансового мониторинга. Деятельность самих же организаторов находится под постоянным контролем, реализуемым и уполномоченным органом контроля в сфере азартных игр, и банковскими учреждениями, в которых открыты расчетные счета. Поэтому и игрокам, и организаторам гемблинг-сервиса гоксбет необходимо учитывать законодательство в сфере финансового мониторинга . Практика свидетельствует – это болезненный вопрос как для бизнеса, особенно высокорискового, так и для клиентов.

Как обойти финмониторинг и можно ли это сделать законно?
Бизнесу, получившему лицензию, не следует заигрывать с этим вопросом. Выполнить требования, определенные действующими правилами, легче, чем обойти их. А вот у пользователей есть поле для маневра и вполне законные способы как "подружиться с финмониторингом" – предел размера операций и прохождение финмониторинга .
Обязанности по верификации игроков, которые возлагаются на игорный бизнес, предусматривают обработку значительного массива личных данных игроков – от ФИО до фотокопий документов, удостоверяющих личность. При этом необходимо одновременно соблюдать требования законодательства о защите персональных данных. Это особенно сложно в ЕС и несколько проще в Украине. Прежде всего, следует получить информированное согласие игроков на обработку их данных – согласие на обработку и использование персональных данных . Выстраивайте процессы обработки данных сразу в соответствии с самыми строгими правилами – правилами ЕС. Почему сразу ЕС? Потому что в новом законодательстве о защите личных данных нас ждет унификация с правилами ЕС.