Осторожно! Кредитные компании - мошенники

Оказывается, есть ещё люди, которые начинают платить кредитной компании еще до того как получат на руки свои деньги. Оттого и компаний подобных — как грибов после дождя. Люди, к сожалению, не учатся на своих ошибках.

В Мариуполе появилась новая финансовая пирамида — "ГазПром Инвест".

Подобные финансовые пирамиды — распространённое явление. Мошенники (доказать вину которых очень сложно) собирают тысячи с наивных Мариупольцев, которые, не читая договор, подписывают документ о кредитном займе, и не получая на руки ни копейки несут в эту контору свои "первоначальные взносы" и страховки. 

Вспомните "Автоплан" - финансовая пирамида с покупкой Автомобиля, "Украинская группа" — такая же, с покупкой недвижимости, несуществующие денежные кредиты от "Еврофинанс". Организации подобного рода иногда ошибочно именуются "Покупки в группах", однако вы сами-то верите в обещания выдать кредит под смешной процент через месяцок другой, если для этого у вас уже на начальном этапе просят какие-то деньги?

Мошенники предлагают кредит под очень низкий процент на сумму от 10-ти тысяч до 500 тысяч гривен. От клиента всего лишь требуется минимальный пакет документов в виде паспорта, идентификационного кода и базовых анкетных данных, также необходимо оплатить первоначальный взнос. Как обещают доверчивым гражданам эти компании, получение денег состоится в течении 3-15 дней. Притом представьте себе, что такой большой заем можно получить без поручительства, справок о доходах, залога. Доверчивые граждане, не подозревая о подвохе, вносят в эти компании немалые суммы взносов за ещё не полученный заем…

О таких нюансах как очередь, многолетнее ожидание своего долгожданного кредита, вам, как правило, не расскажут, а поскольку договор вы не читаете, то и узнаете об этом только через месяц, когда настанет время очередного платежа. Вы также узнаете, что чтобы "ускорить" получение кредита, вы можете внести сразу несколько платежей - так вы станете ближе в очереди за заветным "призом". Задумайтесь!

Большинство людей, узнав о таких деталях, просто перестают вносить платежи. Однако первоначальные платежи вам никто не вернёт — это прописано в договоре.


Закономерным итогом таких компаний является банкротство проекта и убытки последних инвесторов (а инвесторами в данном случае, если вы ещё не поняли, являетесь вы или ваши близкие - те, которые пришли в такую компанию за "выгодным кредитом без справки о доходах").

К сожалению, борьба правоохранительных органов с такими организациями такая же никакая как и борьба с интерактивными клубами. А значит, ещё сотни и тысячи людей станут жертвами подобных финансовых пирамид.

В интернете работает банда подельников таких организаций, которые создают положительный имидж публикуя ложные сообщения, например "ТОВ «Схід плюс Захід» — мошенники из г. Полтава якобы признана лучшей компанией 2011 года в Украине в сфере выдачи займов населению!".

Также будьте осторожны при поиске работы: существует множество мошеннических организаций по поиску работы и подбору вакансий.

Единственный способ бороться с такими компаниями — огласка в СМИ, ваша активная позиция и участие. Если вы стали жертвами подобных оргазинаций, пишите в редакцию. Собирая коллективные жалобы и иски, мы можем повлиять на ситуацию.


Запомните основные признаки финансовой пирамиды

Схемы мошенничества прекрасно вписываются в признаки финансовых афёр, которые еще в 2008 году систематизировал директор «Южного Фондового Магазина» Владимир Евсеев:

1. Могут замалчиваться имена руководителей компании.
2. Руководителей компании представляют как очень известных финансистов,имеющих массу наград и премий (вам не известных).
3. Используются названия и фирменная символика известных компаний с незначительными и незаметными изменениями
4. Чехарда с названиями.Обрастание филиалами,дочерними компаниями.Некоторые подразделения могут существовать на всех законных основаниях,но ваши договора и расчёты будут с другими структурами.Например,лицензия выдана компании «Лучшая инвестиционная», а вы подписываете договор и платите деньги на счёт «Лучшая инвестиционная плюс».


Условия участия:

— Не предупреждают о возможных рисках.
— С договором невозможно ознакомиться до его подписания.
— Используются договора займа, купли-продажи векселей, посреднических услуг, финансирования, пожертвований.
— В договоре не указаны существенные условия. Например, проценты, сроки сдачи объекта, штрафные санкции за невыполнение обязательств компанией, реквизиты компании.
— Оплата по договору в пользу третьих лиц.
— Договор не подписан оригинальной подписью руководителя и не заверен печатью.
— Деньги требуют внести как можно скорее.
— В случае оплаты наличными не дают приходный кассовый ордер.
— Берутся различные подписки о неразглашении конфиденциальных сведений о бизнесе.
— Непонятный и запутанный план выплат.


Список таких компаний можно пополнять до бесконечности, но запомните хотябы некоторые из них:

ТОВ "Схід плюс Захід"



ТОВ «Евро-Гарант»

Центральный офис по адресу :

г. Винница,
пр. И. Коцюбинского, 4, оф.1, индекс 21004 Код 36685315,
средства связи неизвестны

Имеет дочерние предприятия: ДП «Евро-союз» , ДП «Евро-Захід» ДП «Евро-Півнич», ДП «Евро-Південь».

Программа называется «Евро-Гарант», могу сказать, что контора развернулась по всем региона Украины. Суть её в том, что под видом первого взноса оказываются информационно-консультативные услуги, а народ думает, что оплатив деньги через некоторое время получит заем. Но оказывается что деньги ушли за включение в программу и не более того… Эта контора пытается всячески влиять на клиента и выкачать побольше средств, идут на многое. В практике имелись случаи, когда даже забирались последние деньги на лечение ребенка-инвалида!


ТОВ «Архбудекспертиза»

Г. Харьков, пр-т Московский, 247
61037 тел. 057-756-93-61
Программа «Б.А.Н.К. Платинум».

По сути одна из нескольких харьковских компаний-разводил. Работают, подражая европейской системе кредитования, оттуда и рассказывают что они одни из состава сильной финансовой группы, которая имеет возможность выдавать быстрые и большие займы. На самом деле типичный развод, который ни более и не менее не отличается от Харьковских собратьев, таких как «Аваль-Инвест», Ятесс, Вип-финанс.



ПП «Б.А.Н.К. юэй»

Центральный офис по адресу :
88000, г. Ужгород, пл. Кирилла и Мефодия, 5, к. 429
Тел. (094) 918-51-65

Код 36864095

Эта компания за три неполных месяца своей деятельности выкачала с украинцев более полутора миллионов гривен. Не известно, сколько она могла снять за полтора года своей деятельности. По сути в славном городе Ужгороде их три, есть ещё Кредит-Групп и Торгово-финансовая компания «Актив». Все одно и тоже. Развитая сеть филиалов по стране, выкачка денег под видом займов, далее обналичка и деньги оседают у реальных владельцев. По компании собираются потерпевшие для возбуждения уголовного дела!



ПП «Грандфинресурс»

Программа «Украинский Альянс»
Регистрация г. Киев, ул. Ярославов Вал, 13/2Б оф. 3
По месту регистрации отсутствуют

Знаю около 15 потерпевших по востоку Украины. Донецкая и Луганская области. С ними пока не приходилось сталкиваться в судах, много не расскажу, но скоро доведется.



ТОВ «Альтернативный кредитный центр «Еспрес-Кредит»

г. Полтава, ул. Матросова, 4 ком. 204

Исчерпывающих данных пока не имеется, но точно знаю, что работа ведется по центру и востоку Украины. Та же финансовая пирамида, те же схемы развода.



ПП «Кредит Групп»

Центральный офис по адресу :
88000, г. Ужгород, пл. Кирилла и Мефодия, 1, к. 68
Тел. (094) 926-99-11
Код 37082445

По сути тоже что и ПП «Б.А.Н.К. юэй». Ситуация идентична.

СРОЧНО НУЖНЫ ПОТЕРПЕВШИЕ ДЛЯ УГОЛОВНОГО ДЕЛА



ТОВ «Украинский Прогрессивный Альянс»

Центральный офис по адресу :
Код 37090608
г. Харьков, ул. Полтавский шлях, 56, офис 313
индекс 61052 тел. (057)75-60-888

Тоже самое что и «Аваль-Инвест», Ятесс.





ПП «УКРТРАСТИНВЕСТ»

Центральный офис по адресу :
Код 23427072
г. Киев , Шевченковский р-н,
ул. Салютная, 15
индекс 04111
средства связи неизвестны





ТОВ «УСП Украина»

Центральный офис по адресу :
Код 35998507
г. Чернигов, пр-т Победы, д. 95
индекс 14000 тел. (0462) 77-89-19
Компания признает себя банкротом, суды идут, представители УСП не являются в суд. По сути контора набрала более 10 000 000 грн с народа.0



ТОВ «Украинский Прогресс»

Центральный офис по адресу :
Код 35902500
г. Винница, пр. Юности , 18, оф.715
индекс 21020
средства связи неизвестны



ТОВ «Финансовый Дом «АТЛАНТ»

Центральный офис по адресу :
Код 36967527
г. Винница, ул. Чкалова , 19
индекс 21050
средства связи неизвестны

Встречался с ними в г. Севастополь. Сдались без боя, деньги вернули, когда пошли неприятности с органами и когда была огласка в СМИ.



ПП «Б. А. Н. К. Національної позики»

Центральный офис по адресу :
Код 37297261
г. Ужгород, ул. Швабская, 71 а.
Индекс 88000 тел. (050)919-31-54

Комментарий: "А это одна из самых интересных шарашкиных контор. Работал паренек Артур Карапетян в компании «Благо-Инвест» и решил самостоятельно организовать свой лохотрон. Так и появилась сия контора. Её работа редко встречается по Украине, но все же основная деятельность идет по Закарпатью. В договорах десятки противоречий, т.к. было списано достаточно много и также в типовой договор было добавлено отсебятины очень много. После таких манипуляций договор нереально даже выполнить."



ТОВ «Си-Кара»

Тоже самое что и вышеприведенное



ТОВ «Компания «Приват-Плюс»*

ДП «СОЮЗ»
ТОВ «КОМПАНИЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС»
Код 35724069
г. Харьков, ул. Славянская, 3
индекс 61000 средства связи неизвестны



ДП «ПЛЮС» ТОВ «КОМПАНИЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС»*

Код 37061561
г. Полтава, ул. Ковпака, 57 А
индекс 36007
средства связи неизвестны

Дочерних предприятий у этой конторы очень много. Туда и деньги поступают. Список их неисчерпаем, потому полностью его не приводим.



ТОВ «АВАЛЬ Инвест»

Центральный офис по адресу :
Код 36456998
г. Харьков, проул. Театральный, 4, оф. 402
индекс 61057
тел. (057 )750-77-39

Одна из самых крупных и длительноработающих фирм. Имеет сеть по всей Украине проводит неплохие рекламные компании. Я бы сказал, что это одна из самых крупных финансовых пирамид. Более того их сотрудники не брезгуют запугиваниями и угрозами нерадивых клиентов.



ТОВ « Центр Финансовой Помощи «Эксперт»

Центральный офис по адресу :
Код 36886464
г. Винница, ул. Келецкая, 1/7
индекс 21037
средства связи неизвестны
Имеет дочерные предприятия:
ДП «Волынь» и ДП «Помощь»



ТОВ «РИКСИ»

Центральный офис по адресу :
Код 20086765
г. Винница,
ул. Театральная, 21
индекс 21050
средства связи неизвестны
Имеет дочерные предприятия «РИКСИ Гарант», «РИКСИ Плюс»



ТОВ «Украинская Социальная Программа»

Центральный офис по адресу :
Код 35199726
г. Киев, пр. Оболонский, д. 26, оф. 310
индекс 04205
тел. (044) 413-42-13



ТОВ «ЯТЕСС»

Центральный офис по адресу :
Код 37189568
г. Харьков,
пр. Московский, 247
индекс 61037
тел. (057 )756-16-66



Список этих фирм-лежкредиторов не полон, это только те, которых удалось отследить и которые имеют достаточно серьезный размах в масштабах страны либо региона. Большая просьба для читающих это сообщение: если Вы знаете ещё фирмы, которые работают по таким схемам и обманывают людей – пишите нам в редакцию или оставляйте координаты таких организаций и ваши истории в комментариях.


Параллельно ведётся работа по сбору данных на сайте http://ord-ua.com/2011/10/17/lzhekreditorskie-firmyi-spisok/
Просмотров: 56783